Odszkodowanie za zalanie mieszkania – ile wynosi i jak je odzyskać w całości?

Odszkodowanie za zalanie mieszkania wynosi od 500 zł przy plamie na suficie do ponad 50 000 zł przy zniszczonych podłogach, meblach i sprzęcie AGD. Pieniądze odzyskasz z własnej polisy mieszkaniowej, z OC sprawcy w życiu prywatnym (limit zwykle do 100 000 zł) albo z obu źródeł naraz, do wysokości realnej szkody. Ubezpieczyciel ma 30 dni na wypłatę odszkodowania (art. 817 Kodeksu cywilnego), a jeśli złożysz reklamację – ma 30 dni na odpowiedź na reklamację. Niżej znajdziesz widełki kwot, terminy, koszty i procedurę zgłoszenia szkody krok po kroku.

Ile wynosi odszkodowanie za zalanie mieszkania?

Odszkodowanie za zalanie mieszkania w 2026 roku wynosi przeważnie od 500 zł do ponad 50 000 zł. Wypłacona suma zależy od rodzaju zniszczeń, zastosowanych materiałów wykończeniowych oraz wielkości uszkodzonej powierzchni. Poniższa tabela przedstawia orientacyjne widełki rynkowe dla poszczególnych rodzajów szkód.

TABELA nr 1 – Ile wynosi odszkodowanie

Rodzaj szkody	Kwota od	Kwota do	Co decyduje
Plama na suficie, malowanie ścian	500 zł	5 000 zł	powierzchnia, rodzaj farby, gruntowanie
Parkiet drewniany lub panele	3 000 zł	10 000 zł	materiał, metraż, wymiana podkładu
Meble	2 000 zł	15 000 zł	wartość odtworzeniowa a rzeczywista
Elektronika i AGD	1 000 zł	10 000 zł	wiek sprzętu, rachunki zakupowe
Rozległe zalanie kilku pomieszczeń	18 000 zł	50 000 zł+	zakres zniszczeń, jakość kosztorysu

 

Typowe kwoty odszkodowań według rodzaju zniszczeń

Za zalanie sufitu ubezpieczyciel wypłaca zwykle odszkodowanie od 500 do 5 000 zł. Kwota zależy od powierzchni, rodzaju farby i tego, czy konieczne jest gruntowanie. Z kolei przy zniszczonym parkiecie lub panelach widełki rosną do 3 000-10 000 zł. Za zniszczone meble najczęściej dostaniesz od 2 000 do 15 000 zł. Zalanie salonu i kuchni to poważna szkoda, a wstępna wycena ubezpieczyciela wynosi w takich sytuacjach około 18 000 zł. Chociaż niezależny kosztorys rzeczoznawcy potrafi określać wartość odszkodowania nawet na 37 000 zł, co potrafi stanowić ponad 100% pierwszej propozycji ubezpieczyciela. Sam taki kosztorys to wydatek rzędu 300-800 zł i w ramach odszkodowania ubezpieczyciel powinien zwrócić Ci także ten koszt.

Od czego zależy wysokość odszkodowania za zalanie?

Wysokość odszkodowania za zalanie mieszkania zależy przede wszystkim od rozmiaru szkody, wartości mieszkania, wielkości pomieszczenia oraz liczby zniszczonych sprzętów. Otrzymana wypłata ma w założeniu umożliwić Ci przywrócenie lokalu do stanu sprzed zdarzenia. Pamiętaj, że zalanie to najczęstsza szkoda zgłaszana ubezpieczycielom majątkowym w Polsce. Stanowi około jednej trzeciej wszystkich szkód mieszkaniowych.

Maksymalną kwotę, jaką wypłaci ubezpieczyciel, stanowi suma ubezpieczenia. Znajdziesz ją w swojej polisie mieszkaniowej. Dlatego tak ważne jest to, co zawiera Twoja polisa – jaki jest jej zakres i jakie przewiduje ograniczenia. Ważną kwestią jest niedoubezpieczenie. Działa ono w ten sposób, że jeśli suma ubezpieczenia pokrywa 60% wartości mieszkania, ubezpieczyciel wypłaci jedynie 60% szkody.

Jak amortyzacja obniża Twoją wypłatę?

Amortyzacja, czyli zużycie techniczne, obniża wysokość odszkodowania za zalane mieszkanie proporcjonalnie do wieku zniszczonych przedmiotów. Ubezpieczyciele często z wypłaty potrącają określony procent, argumentując to właśnie amortyzacją. Różnica między wartością odtworzeniową (czyli kosztem nowej rzeczy o tych samych parametrach) a wartością rzeczywistą (po odjęciu amortyzacji) potrafi stanowić połowę należnej wypłaty. Niestety zdarza się, że ubezpieczyciele pochopnie stosują przepisy o amortyzacji lub nienależnie zwiększają jej procent. Warto to zawsze weryfikować z własnymi wyliczeniami lub uzgodnić z własnym ekspertem.

Komu przysługuje odszkodowanie za zalanie mieszkania?

Pieniądze z rekompensaty przysługują osobie, która bezpośrednio poniosła szkodę majątkową w wyniku zalania. Najczęściej jest to główny właściciel lokalu, jednak w wielu określonych prawem sytuacjach pełne prawo do odszkodowania ma również najemca lub współwłaściciel nieruchomości.

Właściciel, najemca, współwłaściciel – kto może żądać pieniędzy?

Prawo do odszkodowania przysługuje zawsze tej osobie, której mienie uległo zniszczeniu. Dlatego znaczenie ma to, do kogo należał dany przedmiot w momencie zalania.

• Gdy właściciel mieszka sam (nie wynajmuje lokalu). Sprawa jest najprostsza. Jeśli jesteś takim właścicielem, to jako jedyny poszkodowany masz prawo żądać pełnej rekompensaty za całość strat – od zalanych sufitów i podłóg, po zniszczone meble wolnostojące czy sprzęt AGD.
• Najem mieszkania. W tej sytuacji właściciel może żądać odszkodowania wyłącznie za substancję lokalu i elementy stałe (np. osuszanie ścian, zerwany parkiet, zniszczone kafelki czy meble kuchenne w zabudowie). A jeśli Ty jesteś najemcą (lokatorem), to masz wyłączne prawo do odszkodowania za swoje prywatne ruchomości, które wniosłeś do mieszkania (np. zalany własny laptop, prywatne ubrania, książki czy dokupione przez siebie łóżko) – o ile miałeś wykupioną polisę zabezpieczającą te ruchomości. Właściciel nie dostanie pieniędzy za rzeczy najemcy, a najemca za ściany właściciela.
• Współwłaściciele. Jeśli nieruchomość należy do kilku osób (np. małżeństwo lub rodzeństwo), roszczenie może zgłosić każda z nich, a odszkodowanie jest wypłacane proporcjonalnie do ich udziałów w prawie własności lub w całości na konto jednego ze współwłaścicieli za pisemną zgodą pozostałych.

Z jednej i tej samej polisy właściciel oraz najemca mogą otrzymać pieniądze jednocześnie tylko wtedy, gdy obaj likwidują szkodę z polisy OC sprawcy (np. sąsiada z góry lub spółdzielni), który doprowadził do zalania. W przypadku korzystania z polis dobrowolnych, właściciel otrzyma wypłatę ze swojego ubezpieczenia mieszkania, a najemca ze swojej dedykowanej polisy lokatorskiej. Wielu właścicieli wymaga obecnie przedstawienia takiej polisy najemcy np. przy podpisywaniu umowy najmu okazjonalnego.

Czy dostaniesz odszkodowanie bez własnego ubezpieczenia?

Tak, brak własnej polisy nie odbiera Ci prawa do odszkodowania. Zmienia się jedynie ścieżka likwidacji, bo roszczenie kierujesz bezpośrednio do sprawcy zalania lub do jego ubezpieczyciela z polisy OC. Odpowiedzialność za wyrządzoną szkodę opiera się na przepisach prawa, więc brak ubezpieczenia nie blokuje odzyskania pełnej kwoty za zniszczenia. Jednak jeśli sprawca nie ma takiej polisy OC, to uzyskanie odszkodowania bezpośrednio od sprawcy może wiązać się z procesem sądowym. A nawet wygrana sprawa nigdy nie daje gwarancji zaspokojenia Twoich roszczeń.

Art. 415 kodeksu cywilnego – na czym opierasz roszczenie i dlaczego art. 433 kc nie ma zastosowania

Twoje roszczenie w przypadku braku polisy opiera się bezpośrednio i wyłącznie na art. 415 Kodeksu cywilnego, czyli na zasadzie winy. Wbrew częstym opiniom, Sąd Najwyższy wykluczył możliwość stosowania w takich sprawach art. 433 Kodeksu cywilnego. Oznacza to, że ciężar dowodu spoczywa na Tobie jako poszkodowanym – musisz udowodnić, że osoba zajmująca lokal z góry (lub zarządca nieruchomości) dopuściła się zaniedbania, które doprowadziło do wycieku wody. Samo wskazanie, skąd ciekła woda, nie wystarczy do automatycznego wygrania sprawy w sądzie bez wykazania winy sprawcy.

Art. 415. Kto z winy swej wyrządził drugiemu szkodę, obowiązany jest do jej naprawienia.

Kto płaci za zalanie mieszkania – sąsiad, wspólnota czy ubezpieczyciel?

Za zalanie domu lub mieszkania płaci podmiot, który z punktu widzenia prawa ponosi pełną odpowiedzialność za to, że woda się wylała. Zobowiązany do zapłaty odszkodowania może więc być sąsiad z góry, wspólnota mieszkaniowa, spółdzielnia mieszkaniowa albo ich ubezpieczyciel lub Twój ubezpieczyciel.

Kiedy za zalanie odpowiada sąsiad z góry?

Zalanie mieszkania przez sąsiada z góry ma miejsce, gdy woda wyciekła z instalacji poziomej wewnątrz jego lokalu lub na skutek bezpośredniego zaniedbania. Do takich zdarzeń należy pęknięty wężyk od pralki, przelana wanna lub nieszczelny syfon. Jeśli sprawca posiada ważną polisę OC w życiu prywatnym, to odszkodowanie zapłaci Ci jego zakład ubezpieczeń.

Kiedy odpowiada wspólnota lub spółdzielnia (awaria pionu)?

Wspólnota lub spółdzielnia mieszkaniowa odpowiada za wyciek, gdy uszkodzeniu uległa infrastruktura w pionie wspólnym budynku. Granica odpowiedzialności biegnie zwykle przy zaworze odcinającym w mieszkaniu. Awaria za zaworem, wewnątrz lokalu, obciąża właściciela, a wada w głównym pionie rur, obciąża zarządcę nieruchomości.

Kiedy odpowiada najemca, a kiedy właściciel wynajmowanego lokalu?

Najemca płaci za zniszczenia wynikające z niewłaściwego, niezgodnego z przeznaczeniem korzystania ze sprzętów w domu. Właściciel wynajmowanego lokalu ponosi odpowiedzialność za usterki instalacji ukrytych w ścianach i brak regularnych przeglądów technicznych. Ostateczna odpowiedzialność zależy od tego, w czyich kompetencjach leżało utrzymanie wadliwego fragmentu instalacji.

Jak zgłosić zalanie mieszkania i uzyskać odszkodowanie krok po kroku?

Zgłoszenie szkody po zalaniu mieszkania wymaga szybkiego opanowania sytuacji, zabezpieczenia mienia i terminowego skompletowania dowodów. Procedury określa poniższa tabela terminów i podstaw prawnych.

TABELA nr 3 – Terminy i podstawy prawne

Czynność	Termin	Podstawa prawna
Wypłata odszkodowania przez ubezpieczyciela	30 dni od zgłoszenia	art. 817 § 1 Kodeksu cywilnego
Wypłata, gdy okoliczności wymagały dodatkowych wyjaśnień	14 dni od wyjaśnienia	art. 817 § 2 KC
Bezsporna część odszkodowania	30 dni, niezależnie od sporu	art. 817 § 2 KC
Odpowiedź na reklamację	30 dni	Ustawa z dnia 5 sierpnia 2015 r. o rozpatrywaniu reklamacji przez podmioty rynku finansowego, o Rzeczniku Finansowym i o Funduszu Edukacji Finansowej.
Odpowiedź na reklamację w sprawie szczególnie skomplikowanej	do 60 dni	ta sama ustawa
Wszczęcie postępowania polubownego przez Rzecznika Finansowego	7 dni od przyjęcia wniosku	ta sama ustawa
Deklarowany czas postępowania polubownego	90 dni	ta sama ustawa
Przedawnienie roszczenia z umowy ubezpieczenia	3 lata	art. 819 § 1 KC
Przedawnienie roszczenia wobec sprawcy (czyn niedozwolony)	3 lata od dowiedzenia się o szkodzie i o sprawcy, maks. 10 lat od zdarzenia; jeśli była to zbrodnia lub występek – 20 lat od popełnienia przestępstwa	art. 442[1] § 1 i § 2 KC

Co zrobić w pierwszych 24 godzinach po zalaniu?

W pierwszych 24 godzinach po zalaniu musisz ustalić przyczynę wycieku, zidentyfikować jego źródło i jak najszybciej poinformować osobę odpowiedzialną za zdarzenie. Dzięki temu unikniesz powiększenia się szkód i będziesz wiedzieć, do jakiego towarzystwa ubezpieczeniowego się zgłosić.

Jakie dowody musisz zebrać, zanim wyschną ściany?

Zanim wyschną ściany, musisz zrobić zdjęcia wszystkich zniszczeń, ponieważ to na Tobie spoczywa obowiązek wykazania rozmiaru poniesionych szkód. Przed wizytą likwidatora masz prawny obowiązek minimalizowania strat, ale nie możesz zacząć naprawiać szkód. Możesz, a nawet musisz podjąć działania ratunkowe: zakręcić główny zawór wody, zbierać wodę z podłogi wiadrami i mopem, rozłożyć osuszacze czy przestawić w bezpieczne miejsce elektronikę, meble i dywany, aby nie gniły. Zanim cokolwiek ruszysz, zrób bardzo szczegółowe zdjęcia i filmy zniszczeń.

Nie wolno Ci natomiast rozpoczynać remontu ani zacierać śladów awarii: zabronione jest skuwanie tynków, malowanie ścian, wyrzucanie zniszczonego sprzętu AGD na śmietnik czy zrywanie spuchniętych paneli podłogowych (chyba że zagrażają one bezpieczeństwu). Rzeczoznawca musi na własne oczy zobaczyć skalę strat – jeśli usuniesz zniszczone przedmioty lub naprawisz sufit, ubezpieczyciel zyska pretekst, by odmówić wypłaty odszkodowania za te elementy.

Ile czasu ma ubezpieczyciel na wypłatę odszkodowania?

Ubezpieczyciel dysponuje ustawowym terminem 30 dni na wypłatę od momentu zgłoszenia zdarzenia i wniosku o wypłatę odszkodowania. Termin ten określa art. 817 § 1 Kodeksu cywilnego. Jeżeli sprawa jest złożona, ubezpieczyciel zyskuje kolejne 14 dni od momentu wyjaśnienia, ale bezsporna część należności i tak musi trafić do Ciebie w 30 dni.

Z czyjej polisy wypłacane jest odszkodowanie za zalanie mieszkania?

Swoje odszkodowanie odbierzesz z własnej polisy majątkowej, z ubezpieczenia OC sprawcy zalania albo wywalczysz środki bezpośrednio w sądzie. Poniższe porównanie obrazuje kluczowe różnice pomiędzy poszczególnymi ścieżkami ubiegania się o wypłatę.

TABELA nr 2 – Trzy ścieżki do odzyskania pieniędzy

Kryterium	Własna polisa mieszkaniowa	OC sprawcy	Droga sądowa
Czas do wypłaty	30 dni	30 dni	6-18 miesięcy
Kto ściga sprawcę	ubezpieczyciel (regres, art. 828 KC)	co do zasady nikt	Ty (pełnomocnik)
Limit kwotowy	suma ubezpieczenia z polisy	tyle, ile sprawca miał zapisane w polisie, standard rynkowy to zwykle do 100 000 zł	pełna wartość szkody
Twoje koszty	franszyza (np. 200 zł)  – o ile została zapisana w umowie	brak	opłata sądowa + pełnomocnik
Kiedy wybrać	masz polisę, zależy Ci na czasie	sprawca ma OC w życiu prywatnym	sprawca bez OC albo odmowa wypłaty

 

Odszkodowanie z własnej polisy mieszkaniowej

Skorzystanie z własnego ubezpieczenia gwarantuje najszybsze otrzymanie środków bez wdawania się w długie spory. Ubezpieczyciel natychmiast wycenia i przelewa ustaloną sumę, po czym stosuje regres określony w art. 828 KC, nazywany subrogacją. Znaczy to, że w imieniu prawa to Twój zakład ubezpieczeń, a nie Ty, żąda zwrotu pieniędzy bezpośrednio od sąsiada. Należy wziąć pod uwagę obecność w umowie franszyzy redukcyjnej (najczęściej w kwocie około 200 zł), którą ubezpieczalnia odejmie od przyznanej kwoty, jeśli przewiduje ją Twoja polisa.

Odszkodowanie z OC w życiu prywatnym sprawcy

Jeśli sąsiad przyznał się do winy i wykaże, że ma ubezpieczenie OC, zgłoś zniszczenia z tej konkretnej polisy. Ścieżka ta jest opisana na stronie dopłaty z OC sprawcy, gdzie wyjaśniamy procedurę krok po kroku. Limit wypłaty reguluje tak zwana suma gwarancyjna. Wynosi ona tyle, ile wynika z polisy sprawcy. Zazwyczaj ustalana jest w granicach 100 000 zł, ale może też wynosić 50 000 zł albo 500 000 zł.

Czy możesz dostać odszkodowanie z dwóch polis jednocześnie?

Możesz zlikwidować szkodę z dwóch różnych źródeł, ale finalna kwota nie przekroczy wartości realnej straty. Przykład: gdy szkoda wynosi 15 000 zł, a Twoja polisa po uwzględnieniu amortyzacji i franszyzy pokrywa 12 800 zł, brakujące 2 200 zł ściągasz z OC sąsiada. Art. 361 Kodeksu cywilnego nakłada zakaz wzbogacenia się, co blokuje podwójne zarabianie na jednym zdarzeniu.

Co obejmuje odszkodowanie za zalanie mieszkania?

Odszkodowanie za zalane mieszkanie uwzględnia zniszczone mury, elementy stałe, dobra ruchome i koszty poboczne. Sprawiedliwa rekompensata musi wystarczyć do zakupu utraconych mebli i skutecznego usunięcia szkodliwego grzyba z wilgotnych ścian.

Mury i elementy stałe a ruchomości domowe

Zakład ubezpieczeń odróżnia mury i elementy stałe od prywatnych ruchomości domowych. Pierwsza kategoria to trwale związane ściany, tynki, wbudowane systemy sanitarne, kafelki i podłogi. Ruchomości domowe to swobodnie przenoszone meble wolnostojące, laptopy, dywany czy odzież.

Osuszanie, usuwanie pleśni i koszty zastępczego lokum

Pieniądze za szkodę nierzadko przewidują zaawansowane procedury osuszania, odgrzybiania oraz niwelacji niebezpiecznej pleśni. Kiedy silne uszkodzenia eliminują lokal z bezpiecznego użytkowania, polisa finansuje opłacenie mieszkania zastępczego. Wszystko jednak opiera się na zapisach w polisie i dokumencie OWU (Ogólne Warunki Ubezpieczenia).

Czego ubezpieczyciel nie pokryje – typowe wyłączenia z OWU

Zgodnie z typowymi wyłączeniami w OWU, firma ubezpieczeniowa zablokuje wypłatę, jeśli nie dokonałeś ważnego przeglądu instalacji. Towarzystwo odrzuci roszczenie także z powodu Twojego rażącego niedbalstwa, w tym pozostawienia włączonej wody. Miej też świadomość, że zalanie mieszkania w 2026 roku a powódź to zupełnie inne ryzyka polisowe. Powódź to osobne rozszerzenie, którego specyfikę przybliżamy pod hasłem odszkodowanie po powodzi.

Co zrobić, gdy odszkodowanie za zalanie mieszkania jest zaniżone?

Ubezpieczyciele nagminnie wypłacają obniżone sumy w oparciu o nierealne stawki roboczogodziny remontu, ignorują niektóre części uszkodzeń i naliczają maksymalną amortyzację starszych przedmiotów. Sprawia to, że pieniądze z rekompensaty nie pokrywają rynkowych wydatków. Gdy proponowana kwota wywołuje Twoje wątpliwości, masz 30 dni od otrzymania decyzji ubezpieczyciela na wniesienie reklamacji. Jeśli jesteś w takiej sytuacji, zamów niezależny kosztorys, którego rynkowy koszt kształtuje się w przedziale 300-800 zł. Ten dokument często wykazuje szkodę na poziomie dwukrotnie przewyższającym pierwsze propozycje ubezpieczyciela, co potwierdzamy przy udzielaniu rad jak napisać odwołanie od decyzji ubezpieczyciela.

Szczegółowe techniki obrony przed taktyką ubezpieczycieli oraz konkretne metody opisywania uszkodzeń zebraliśmy w osobnym artykule: jak odwołać się od zaniżonego odszkodowania po zalaniu.

Podejmiemy się bezpłatnej analizy wstępnego kosztorysu ubezpieczyciela i powiemy Ci, na jaką dopłatę możesz liczyć. Zobacz nasze case study i skuteczną pomoc po zalaniu (60 000 zł) i zawalcz z nami o wyższą kwotę.

Co zrobić, gdy ubezpieczyciel odmówi wypłaty odszkodowania?

Odmowa przyznania rekompensaty otwiera Ci drogę do złożenia odwołania do ubezpieczyciela (reklamacji). Możesz też poprosić o wsparcie Rzecznika Finansowego. Jeśli polubowne metody zakończą się niepowodzeniem, masz jeszcze możliwość wniesienia sprawy do sądu.

Rzecznik Finansowy – interwencja i postępowanie polubowne

Kiedy ubezpieczyciel w reklamacji podtrzymuje swoje stanowisko, które uważasz za krzywdzące dla Ciebie, zgłoś bezpłatną interwencję do biura Rzecznika Finansowego. Jeśli wolisz rozwiązanie formalne, poproś o postępowanie polubowne (mediacje). Wniosek o mediację kosztuje 50 zł, a procedura zostaje wszczęta w ciągu 7 dni od wpływu dokumentów. Czas procedowania szacuje się na 90 dni. Poznaj naszą analizę przypadku z odmowy wypłaty odszkodowania po zalaniu. Potrzebujesz szybkiego wpływu gotówki? Rozważ opcję odkupu roszczenia.

Pozew do sądu – ile kosztuje i jak długo trwa?

Wejście na drogę sądową zainicjowane złożeniem pozwu wydłuża cały proces na okres od 6 do 18 miesięcy. W sprawach komplikowanych, z przesłuchaniami świadków i ekspertyzami biegłych – nawet dłużej. Zgodnie z przepisami, jeśli roszczenie przekracza 20 000 zł, opłata sądowa wynosi 5% przedmiotu sporu (nie więcej niż 100 000 zł). Poniżej tej wartości kwoty opłat kształtują się od 30 zł do 1 000 zł w zależności od wartości przedmiotu sporu. Wygrywając proces, zyskujesz również prawo do odsetek ustawowych za opóźnienie w spełnieniu świadczenia (które wynoszą 9,25% w skali roku – od 05.03.2026 r.), naliczanych za cały czas trwania sporu, licząc od dnia, w którym ubezpieczyciel uchybił terminowi na wypłatę odszkodowania. Stopa tych odsetek jest regularnie waloryzowana. Aktualną wartość znajdziesz zawsze np. na stronie GOFIN.

Ile masz czasu? Przedawnienie roszczeń po zalaniu

Roszczenie z umowy ubezpieczenia przedawnia się po 3 latach, co wynika wprost z art. 819 § 1 Kodeksu cywilnego. 3-letni termin obowiązuje także w przypadku roszczeń wobec samego sprawcy zalania (art. 442[1] § 1 KC) – czas ten liczy się od dnia, w którym dowiedziałeś się o szkodzie i o osobie odpowiedzialnej za jej wyrządzenie. Musisz jednak pamiętać o maksymalnym limicie – przedawnienie następuje najpóźniej po 10 latach od dnia zdarzenia, niezależnie od tego, kiedy odkryłeś zniszczenia.

Jeśli zalanie mieszkania było wynikiem przestępstwa (np. celowego zniszczenia mienia zakwalifikowanego jako zbrodnia lub występek), to roszczenie o naprawienie szkody ulega przedawnieniu z upływem lat dwudziestu od dnia popełnienia przestępstwa. I to bez względu na to, kiedy dowiedziałeś się o szkodzie i o osobie zobowiązanej do jej naprawienia (art. 442[1] § 2 Kodeksu cywilnego.

Jeśli potrzebujesz pomocy w walce z ubezpieczycielem, skontaktuj się z Solace. Nasza usługa obejmuje m.in. pomoc w uzyskaniu pełnego odszkodowania za zalanie domu lub mieszkania.

 

Odszkodowanie za zalanie mieszkania - najczęstsze pytania (FAQ)